Hazine destekli factoring , KGF (Küçük ve Orta Ölçekli İşletmeleri Geliştirme ve Destekleme İdaresi Başkanlığı) tarafından sağlanan fonlar kapsamında, KOBİ'ler ve ihracatçı KOBİ'ler için sunulan bir factoring hizmetidir. Bu hizmet sayesinde, yararlanıcılardan her bir kefalet kullandırımı için bir defaya mahsus ve peşin olarak azami %0,03 (onbinde üç) komisyon tahsil edilir
Factoring , firmaların mal ve hizmet satışlarından doğan, henüz tahsil edilmemiş vadeli alacakların factoring şirketine devir edilmesi karşılığında, bu alacakların kısa süre içinde nakde dönüştürülmesinde kullanılan finansal bir çözümdür
Faktoringin bazı avantajları: Hızlı finansman: İşletmeler, vadeli alacaklarını nakde çevirerek nakit akışını optimize eder. Zaman tasarrufu: Tahsilat işlemleri faktoring şirketi tarafından yapıldığı için işletmeler zaman kazanır. Güvence: Faktoring şirketi, borçlunun ödememe riskini üstlenir. Operasyonel yükün azalması: Alacak takibi ve yönetimi gibi operasyonel yükler hafifler. Rekabet avantajı: İşletmeler, müşterilerine vade tanımaya devam ederek rekabet avantajı elde eder. Dış pazarda büyüme: İhracatçılar, dış piyasalarda pazar paylarını artırabilir. Vergi avantajı: İhracat faktoringi işlemlerinde satıcılar vergiden muaf olabilir. Faktoringin avantajları, işletmenin ihtiyaçlarına ve faktoring şirketinin sunduğu hizmetlere göre değişiklik gösterebilir.
Hazine destekli alacak finansmanı, KOBİ'lerin alacaklarını tahsil edememe durumunda, bu alacakların bir kısmının Devlet Destekli Alacak Sigortası Havuzu tarafından karşılanması esasına dayanır. Çalışma şekli: 1. Risk Değerlendirmesi: Sigorta yaptırmak isteyen firmanın talebi alınır ve risk değerlendirmesi yapılır. 2. Teminat Sunumu: Risk değerlendirmesi sonucunda, mikro ve küçük ölçekli KOBİ'lere teminat sunulur. 3. Tazminat: Alacağın tahsil edilememesi durumunda, belirlenen teminat oranına göre tazminat ödenir. Bu sigorta, KOBİ'lerin nakit akışında problem yaşamalarını ve finansal krizlerle karşılaşmalarını önler.
Faktoring şirketleri, sundukları hizmetlerden elde ettikleri komisyon ve faiz gelirleri ile para kazanır. Faktoring şirketlerinin kazanç sağladığı başlıca alanlar şunlardır: Faktoring faizi. Faktoring komisyonu. Banka Sigorta Muamele Vergisi (BSMV). Faktoring şirketlerinin kazanç hesaplama yöntemleri, çek ve fatura miktarına göre değişiklik gösterebilir.
Hazine destekli özel alacak finansmanı, KOBİ'lerin alacaklarını tahsil edememe durumunda, bu alacakların önemli bir kısmının Devlet Destekli Alacak Sigortası Havuzu tarafından karşılandığı bir sistemdir. Devlet Destekli Alacak Sigortası (DDAS), vadeli satış yapan KOBİ'lerin alacaklarını garanti altına alır. DDAS'tan faydalanmak için işletmelerin belirli kriterleri sağlaması gerekir: En az iki yıl önce kurulmuş olması; Şirketin yurt içi satışlardan cirosunun 500 milyon TL'den az olması; Şirketin risk değerlendirme kriterlerini sağlaması. DDAS, yalnızca yurt içi satışlardan doğan ticari alacaklara teminat sağlar.
Faktoring ve kredi aynı şey değildir. Faktoring, işletmelerin vadeli alacaklarını faktoring şirketine devretmesi ve bu sayede alacakları vadesinden önce nakde çevirmesidir. Kredi ise, bankaların değerlendirme sürecinde birçok bilgi ve evrak talep ettiği ve işletmenin kredibilitesi doğrultusunda limit belirlediği bir finansman yöntemidir. Faktoring ve kredi arasındaki bazı farklar şunlardır: Hız: Faktoring işlemleri daha hızlı sonuçlanır. Teminat: Faktoring işlemlerinde teminat alınmaz. Limit: Faktoringde alt ve üst limit yoktur, işletmenin çalıştığı müşterilerinin limiti ile ilgilidir. Muhasebe: Faktoring borçları satıcılar kalemi içerisinde yer alırken, banka kredileri mali borçlar kalemi içerisnde yer alır.
Faktoring şirketleri, firmaların vadeli alacaklarının temlik yoluyla devralınması karşılığında finansman, garanti ve tahsilat hizmetleri sunar. Faktoring şirketlerinin yaptığı işler: Finansman. Garanti. Tahsilat. Faktoring işlemi, işletmelerin nakit akışını düzenleyerek işletme sermayesinin artmasına yardımcı olur.
SON YAZILAR
